2024年4月29日，为提高市场透明度，维护市场秩序、金融秩序，预防和遏制洗钱、恐怖主义融资活动，根据反洗钱和企业登记管理有关法律、行政法规，经国务院批准，中国人民银行联合国家市场监管总局制定发布《受益所有人信息管理办法》(以下简称《管理办法》)，自2024年11月1日起施行。什么是“受益所有人”?判定标准有哪些?哪些市场主体需要备案“受益所有人”?下面就为大家统一介绍下。 Q1：出台《管理办法》的目的与意义是什么...
洗钱的常见情形有哪些？ 1、 “供卡型”洗钱 禁不住犯罪分子高利酬诱惑，将自己或他人的银行卡等资金账户出租、出借、出售，用于资金转移或存取，可能涉嫌洗钱犯罪。资金账户不仅包括提供银行的存款账户、储蓄账户，还包括股票交易账户、期货交易账户等金融账户。 2、“交易型”洗钱 “大款”“土豪”看似大手一挥、随性交易大量房产，实际上可能是为了掩饰隐瞒真实所有权关系的洗钱犯罪分子。除了房产外...
根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，我国洗钱罪的“上游犯罪”包括“毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪”共七类。下面一起来学习七类上游犯罪具体内容吧。 毒品犯罪 --指违反国家和国际有关禁毒法律、法规，破坏毒品管制活动，应该受到刑法处罚的犯罪行为。走私、贩卖、运输、制造、非法持有毒品均为毒品犯罪行为。 黑社会性质的组织犯...
问：什么是洗钱？ 洗钱是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。 问：洗钱的危害有哪些？1.容易掩盖上游犯罪，作为犯罪屏障助长更严重和更大规模的犯罪活动；2.助长和滋生腐败，败坏社会风气，影响社会公平，败坏国家声誉；3.扰乱正常金融秩序，影响金融市场稳定，增加金融机构运营风险；4.损害合法经济体的正当权益，损害市场机制有效...
一、非法集资人的法律责任非法集资在《刑法》中涉及的主要是第176条非法吸收公众存款罪和第192条集资诈骗罪。《刑法》176条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情形的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负...
第一章 总 则第一条 为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律法规，制定本办法。第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。（三）保险公司、保险资产管理公司、保险专...
